Ladataan
Pääaiheet 100 tuoreinta Live Uutiset Urheilu Hyvä elämä Kulttuuri Mielipiteet Moro Tähtijutut Näköislehti

Tamperelainen poliitikko joutui tekemään selvityksen ”epätavallisesta rahaliikenteestään” – Syynä 150 euron käteistalletus

Pankit ovat rahanpesulain mukaan velvoitettuja seuraamaan asiakkaiden rahaliikennettä. Siitä, miten suuri osa tilitapahtumista tai minkälaisen euromäärän kynnyksellä tapahtumat tulee tarkastaa, ei ole ohjeistusta. Finanssivalvonnan toimistopäällikön Pekka Vasaran mukaan pankkien käytännöt eroavatkin toisistaan jonkin verran. Joissakin pankeissa käytännöt ovat viime vuosina tiukentuneet, kun rahanpesun torjuntaan liittyvä sääntely ja viranomaisvalvonta on kiristynyt. Tarkistuspyyntö saattaa yllättää pienemmissä talletuksissa. Sisäministeri Maria Ohisalon (vihr.) valtiosihteeri, entinen kansanedustaja Olli-Poika Parviainen sai selvityspyynnön 150 euron kolikkotalletuksen takia. Pankista tuli viesti, että epätavallisen talletuksen rahojen alkuperästä tulisi tehdä selvitys. Parviainen kertoi asiasta sosiaalisessa mediassa. Tamperelainen Parviainen kertoo Aamulehdelle yllättyneensä selvityspyynnöstä. Parviainen ei ole aiemmin saanut selvityspyyntöä, vaikka perhe käy tyhjentämässä lasten säästöpossuja pankissa muutaman kerran vuodessa. – Harjoittelemme lastemme kanssa arjen taloustaitoja. Vaikka käteisen käyttö vähenee, käteinen on yksi tapa tutustuttaa lapsia rahan käyttöön. Parviainen kysyi pankista, onko jokin algoritmi poiminut heidän talletuksensa satunnaisesti vai mistä asia johtuu. Pankista kerrottiin, että kesästä lähtien valvonta on kiristynyt ja kaikki käteistalletukset pyritään selvittämään. Pankeilla erilaisia käytäntöjä Osuuspankki ei ole määritellyt tarkistuksen tarpeelle summia ja talletusmääriä, vaan tarkistus tehdään poikkeaviin tapahtumiin, kertoo talousrikollisuuden torjunnan tiimipäällikkö, Jani Samulin . Samulinin mukaan poikkeavia tapahtumia voi olla esimerkiksi suuret tai toistuvat käteistalletukset. Tarkastuksen tarve määritellään tapauskohtaisesti vertaamalla aiempia tietoja asiakkaasta ja hänen toiminnoistaan. – Se, mikä toiselle asiakkaalle on ilmeisen tavanomaista, voi toisen asiakkaan kohdalla johtaa selvityspyyntöön, Samulin kertoo. Pekka Vasaran mukaan jopa pienemmätkin käteistalletukset saatetaan tarkistaa herkästi, sillä käteisen tallettaminen on yleisesti harventunut. Hänen mukaansa käytäntö on kuitenkin hyvä. Pieneltäkin tuntuva summa voi Vasaran mukaan lopulta olla merkittävä isommassa mittakaavassa, sillä rahanpesutapauksissa useita pieniä talletuksia saatetaan tehdä useampiin pankkeihin. – Finanssivalvonnan virallinen kanta on, että selvityskynnys on parempi pitää matalalla kuin korkealla, Vasara kertoo. Nordea ei kertonut talletustarkistuksen kriteereiksi muuta kuin talletusrajat. Henkilöasiakkaiden talletusraja kuukaudessa on 3 000 euroa, kertoo Nordean tiedottaja Marko Mettenranta . Hänen mukaansa rajaa laskettiin kesäkuun alussa, jolloin raja oli vielä 5 000 euroa. Oikaisu 21.8.2019 klo 10.02: Jutussa kerrottiin aiemmin virheellisesti, että Osuuspankilta haastateltiin viestinnän Johanna Hasselgreniä. Todellisuudessa juttuun haastateltiin Osuuspankin talousrikollisuuden torjunnan tiimipäällikkö Jani Samulinia.